Ahorro Social
Requisitos:
- Carta de solicitud de apertura de cuenta por parte de la Junta Directiva de la Cooperativa o entidades auxiliares del cooperativismo.
- Si es una cooperativa en organización, se necesita una carta del IPACOOP detallando la necesidad de la misma.
- Personería jurídica (Resolución).
- Certificación de la Junta Directiva, emitida por el IPACOOP.
- Acta de la Junta de Directores donde se establece la conformación de la cooperativa.
- Copia de cédula vigente de los miembros de la Junta de Directores.
- Copia de un recibo de luz, agua o teléfono de cada miembro de la Junta de Directores.
- Cada miembro de junta debe firmar la autorización de consulta en APC.
- Cada miembro de junta debe llenar y firma auto certificación FATCA & CRS.
- Certificación de los firmantes de la cuenta (emitida por la Junta de Directores), detallando los nombres de los autorizados para depositar y retirar dinero.
- Indicar el perfil transaccional, sustentando el origen de los fondos, frecuencia de los movimientos y si depositará en efectivo, cuasi-efectivo, cheques o transferencias electrónicas, si son transacciones nacionales o internacionales.
- Designar el beneficiario o beneficiarios, si es el caso.
- Registrar la firma.
- Especificar las condiciones a que se sujeta el depósito o retiro del fondo, cuando se trata de cuentas dentro del umbral de riesgo, condicionadas, ya sean en tiempo o en cantidad.
- Manifestar que conoce y acepta el contrato de la cuenta de ahorro, del cual recibirá una copia el cuentahabiente.
